Quando se trata do conceito de finanças corporativas, um dos aspectos mais importantes é o fluxo de caixa. O fluxo de caixa é definido como o dinheiro que uma empresa ganha, gasta ou recebe. Existem vários tipos de fluxo de caixa e eles incluem fluxo de caixa livre, fluxo de caixa operacional e financiamento de fluxo de caixa. Saber a diferença entre esses três é essencial para entender a saúde financeira da sua empresa.
Fluxo de caixa operacional
O fluxo de caixa operacional é a quantidade de dinheiro que sua empresa gera das operações diárias normais. É uma boa maneira de medir o quão bem sua empresa está lucrando. No entanto, não é a única métrica.
Existem outras métricas e indicadores a serem observados. Obter uma boa compreensão do fluxo de caixa operacional é o primeiro passo para melhorar a saúde financeira de suas empresas. Isso lhe dará mais controle sobre a operação do seu negócio.
A parte mais importante do fluxo de caixa operacional é o tempo de geração de caixa. Essencialmente, é a quantidade de tempo necessária para criar, vender e comprar peças e materiais.
Uma das maneiras mais rápidas de melhorar seu fluxo de caixa é reduzir custos. Outra é otimizar as práticas de cobrança e cobrança. Manter o controle de suas despesas operacionais também é uma ótima maneira de aumentar seus resultados.
Você também pode rastrear a taxa de queima, que é a taxa na qual você gasta antes de gerar fluxo de caixa positivo. Ao rastrear isso, você pode tomar decisões mais inteligentes.
Por exemplo, uma empresa que produz um grande lucro bruto pode ter muito dinheiro para queimar. Nesse caso, a maneira mais rápida de aumentar o fluxo de caixa é reduzir o número de faturas enviadas aos clientes. Uma pequena empresa também pode reduzir seus gastos desperdiçados, arrendando ou comprando equipamentos em vez de possuí -lo.
Saber como medir as melhores e mais lógicas maneiras de controlar o fluxo de caixa operacional é a chave para permanecer lucrativo. Se o fizer, você não só poderá se manter à tona, mas também terá os meios para expandir seus negócios.
O fluxo de caixa também é um bom indicador de se sua empresa está ou não clara. Um fluxo de caixa operacional negativo indica que você precisa de financiamento adicional. Para corrigir isso, você pode solicitar empréstimos, comprar novos equipamentos ou arrendar um ativo existente.
Manter o controle do fluxo de caixa operacional pode ser uma parte desafiadora da modelagem financeira no Excel. Mas também é uma ferramenta incrivelmente útil que você pode usar para tomar decisões importantes para o seu negócio.
Fluxo de caixa dos investimentos
Suportar seu fluxo de caixa é essencial para um negócio saudável. Seja você uma empresa pequena ou grande, um sistema bem organizado de rastreamento de dinheiro ajudará você a manter seus negócios no caminho certo.
Uma planilha de fluxo de caixa é uma ferramenta importante para visualizar seu gerenciamento de fluxo de caixa. Quando usado corretamente, ele mostrará para onde vai o seu dinheiro e quando chegar. É uma boa ideia atualizar sua planilha semanalmente.
Além de rastrear seu fluxo de caixa, você também deve monitorar suas despesas. Se suas despesas estiverem fora de controle, você poderá usar uma planilha para identificar possíveis déficits.
Os benefícios do gerenciamento do seu fluxo de caixa incluem uma fonte de fundos mais confiável, a capacidade de proteger contra desafios financeiros e a capacidade de investir no crescimento. No entanto, o benefício mais importante é a confiança que você estabelece em si mesmo e em sua equipe.
